文盲泥水匠冒充銀行客戶經(jīng)理 騙走兩家公司3471萬(wàn)

　　方式：冒充銀行客戶經(jīng)理，以高息為誘餌騙來(lái)存款，勾結(jié)銀行人員轉(zhuǎn)走資金

　　存入銀行的4000萬(wàn)元定期存款，卻在眼皮底下被轉(zhuǎn)走3471萬(wàn)元。警方介入，發(fā)現(xiàn)受害單位有兩個(gè)。制造這起詐騙案的，竟是一個(gè)幾乎大字不識(shí)的農(nóng)民泥水匠。

　　在警方努力下，首批2600萬(wàn)余元被騙款項(xiàng)被追回。昨日，警方將剛剛追回的又一筆85萬(wàn)元涉案款，交還給了當(dāng)事公司代表。

　　企業(yè)千萬(wàn)存款 半年煙消云散

　　被騙的兩家公司是重慶月升實(shí)業(yè)(集團(tuán))公司(下稱月升公司)、民合實(shí)業(yè)有限公司(下稱民合公司)。此前，兩家公司在我市某銀行分別存入2500萬(wàn)元和1500萬(wàn)元，存款期限分別是半年和一年。

　　月升公司辦理存款的時(shí)間是去年2月24日。去年6月底，公司需要資金周轉(zhuǎn)，工作人員到銀行查賬，意外發(fā)現(xiàn)巨款“縮水”了———賬目上，只有不到250萬(wàn)元。

　　這些錢存入銀行后，被分批轉(zhuǎn)走了。月升公司立即自查，就在自查還沒(méi)有得出最終結(jié)論時(shí)，該公司財(cái)物經(jīng)理主動(dòng)向警方投案自首，稱他收受了30萬(wàn)元好處，可能與此案有關(guān)。

　　市公安局經(jīng)偵總隊(duì)迅速立案。經(jīng)過(guò)周密調(diào)查，民警確定：這是一起票據(jù)詐騙案！

　　調(diào)查中，民警發(fā)現(xiàn)，此案中受害的并非月升公司一家，還有民合公司。然而，直到去年12月上旬，民警找到民合公司時(shí)，公司高層都還沒(méi)有發(fā)現(xiàn)被卷入了騙局。當(dāng)時(shí)，他們還在安心等待著是年12月24日的存款到期日。

　　經(jīng)查，這起票據(jù)詐騙案，涉案金額高達(dá)4000萬(wàn)元。

　　冒充銀行經(jīng)理 文盲騙3471萬(wàn)

　　調(diào)查中，民警發(fā)現(xiàn)一個(gè)重要共同點(diǎn)：兩家公司存入該銀行的千萬(wàn)巨款，均由該銀行的客戶經(jīng)理王經(jīng)理一手操辦。

　　王經(jīng)理很熱情：通過(guò)熟人引薦，找到兩家公司有關(guān)負(fù)責(zé)人后，他承諾：通過(guò)他到銀行存定期，可享受高于正常存款的利息。王經(jīng)理還親力親為地分別為兩家公司辦理了相關(guān)手續(xù)。如今出了事，王經(jīng)理卻不見(jiàn)了蹤影，民警在銀行也沒(méi)能找到他。

　　隨著調(diào)查深入，涉案嫌疑人曾某某逐漸浮出水面。經(jīng)過(guò)受害方確認(rèn)：他就是“王經(jīng)理”！

　　今年45歲的曾某某不是什么“銀行客戶經(jīng)理”，他的真實(shí)身份是璧山縣的一個(gè)農(nóng)民。

　　曾某某基本上沒(méi)有什么文化，在接受警方訊問(wèn)時(shí)，就連“以上筆錄我看過(guò)，屬實(shí)”幾個(gè)字都不會(huì)寫(xiě)。然而，他卻在2008年12月至2009年2月不到3個(gè)月時(shí)間中，通過(guò)勾兌銀行行長(zhǎng)以及月升公司財(cái)務(wù)經(jīng)理等人，套來(lái)兩公司4000萬(wàn)元資金。

　　案發(fā)時(shí)，兩公司賬上一個(gè)只剩244萬(wàn)元，一個(gè)只剩285萬(wàn)元，其余的都被曾某某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式，分批次取走了。大多數(shù)時(shí)候是一次一兩百萬(wàn)元，最多的一次，他轉(zhuǎn)了1400萬(wàn)元。

　　騙來(lái)千萬(wàn)資金 買了三個(gè)公司

　　“看到我賬上真有這么多錢，我都嚇呆了！”曾某某交代，他曾是一個(gè)泥水匠，每月工資不足2000元。

　　變“闊”了的曾某某很有“理想”———他并沒(méi)有像暴發(fā)戶一般大肆揮霍，除買了兩輛東風(fēng)奇駿轎車，他并未購(gòu)買什么奢侈品，就連房子也沒(méi)有買一套。

　　騙來(lái)的大多數(shù)錢，被他用來(lái)收購(gòu)了3家公司。其中，僅綦江縣一家飲食服務(wù)公司和一家名為“元馳林業(yè)”的林業(yè)公司，他付給中間人的中介費(fèi)就達(dá)750萬(wàn)元。

　　曾某某買公司并非用于經(jīng)營(yíng)。按照他的計(jì)劃，收購(gòu)公司只有一個(gè)目的———通過(guò)抵押等方式運(yùn)作，將公司資產(chǎn)變大，然后從中吃差價(jià)，再還銀行的錢，利用“借雞下蛋”的方式，空手套白狼，讓自己真正變富。

　　昨日，記者從市經(jīng)偵總隊(duì)獲悉：這起票據(jù)詐騙案的相關(guān)犯罪嫌疑人曾某某等人，均被警方依法刑拘。

　　騙局揭秘

　　這場(chǎng)騙局其實(shí)不高明

　　拿錢勾兌加上偷雞摸狗

　　騙取千萬(wàn)巨款，并非曾某某憑一人之力可為。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此案中，還有另一個(gè)重點(diǎn)人物：趙四(外號(hào))，一個(gè)年逾五旬的社會(huì)閑散人員。趙四沒(méi)有具體工作，他的另一個(gè)身份，是“資深資金串串”。

　　在趙四幫助下，曾某某為這起詐騙案編織起一個(gè)環(huán)環(huán)相扣的騙局。

　　步驟　忽悠存款

　　方式：通關(guān)找領(lǐng)導(dǎo)打招呼

　　在這一階段，曾某某的對(duì)外身份，是某銀行客戶經(jīng)理王經(jīng)理。號(hào)稱“趙哥”的趙四，充當(dāng)中間人。

　　通過(guò)“資金串串”圈子，二人先是摸清各公司的財(cái)務(wù)狀況，選定目標(biāo)后，找到多名熟人，四處攀關(guān)系、請(qǐng)飯局，和兩個(gè)受騙公司有關(guān)負(fù)責(zé)人搭上關(guān)系。

　　他們的借口是爭(zhēng)取存款。曾某某許諾了高額利息，信誓旦旦地告訴受害方，他們可以通過(guò)銀行“體外循環(huán)”的方式，為客戶爭(zhēng)取到高額利息。

　　除了利益牌，他還打起人情牌———請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)為其說(shuō)話：“存哪個(gè)銀行也是存，存在這里既可得高額利息，又賣了領(lǐng)導(dǎo)面子。”抱著這樣的想法，受害方入甕。雙方還簽了合同，約定一定要存滿指定時(shí)間，不會(huì)提前動(dòng)用。

　　起初，月升公司的確得到過(guò)一筆高額利息———120萬(wàn)元。這筆錢是曾某某們用“拆東墻，補(bǔ)西墻”方式，通過(guò)銀行將錢轉(zhuǎn)出來(lái)的。受騙企業(yè)看到果然有高額利息，對(duì)他們?cè)黾恿诵湃胃小?/P>

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