1月15日，招商銀行私人銀行部客戶李先生向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者投訴，稱在2011年通過(guò)該行購(gòu)買其代銷的《中誠(chéng)信托·證大金兔1號(hào)股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃》(以下簡(jiǎn)稱證大金兔)賬面浮虧29%。
這是上海證大投資管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱證大公司)繼“證大金牛增長(zhǎng)集合資金信托計(jì)劃(1期)(以下簡(jiǎn)稱證大金牛)賬面浮虧50%”后，短短一個(gè)月內(nèi)，第二次爆出產(chǎn)品巨虧的消息。
李先生向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，該項(xiàng)目自2011年4月成立以來(lái)至2012年12月，很少有主動(dòng)告知投資人項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)情況的行為：“去年12月底，我收到證大公司寄來(lái)的減持報(bào)告，才發(fā)現(xiàn)我投入的303萬(wàn)元，只剩下234萬(wàn)元了，虧損了29%�！�
據(jù)證大公司去年12月出具的減持報(bào)告，截至去年12月6日，該項(xiàng)目收益率為-23.55%。
私行代銷產(chǎn)品巨額浮虧
“當(dāng)初，銀行把證大金兔說(shuō)得天花亂墜，還把證大公司創(chuàng)始人戴志康渲染得神乎其神。私人銀行的客戶經(jīng)理一味向我推薦這類高風(fēng)險(xiǎn)高收益產(chǎn)品。”招商銀行上海分行私行部客戶李先生對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，“現(xiàn)在，我懷疑私人銀行客戶經(jīng)理是不是為了拿高提成才這樣極力推薦�！�
2011年4月，李先生接到該行私人銀行理財(cái)經(jīng)理的電話，被告知“有一款額度有限，并且大家都在爭(zhēng)相購(gòu)買的產(chǎn)品”要推薦給他，對(duì)方突出“投資名額是好不容易搶到的”，并強(qiáng)調(diào)當(dāng)時(shí)的時(shí)點(diǎn)是投資定向增發(fā)的好時(shí)機(jī)，因?yàn)楣善钡某杀緯?huì)比較低，但須投資300萬(wàn)人民幣于此定向增發(fā)類的項(xiàng)目，預(yù)計(jì)收益率可達(dá)50%以上。
當(dāng)時(shí)，李先生出于對(duì)銀行的信任，加上禁不住客戶經(jīng)理的一再推銷，就購(gòu)買了該產(chǎn)品。
此后，李先生接二連三地接到私行客戶經(jīng)理推薦此類高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的產(chǎn)品，并同期購(gòu)買了四款同類產(chǎn)品�！暗�，隨后我開(kāi)始擔(dān)憂理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)太高，主動(dòng)要求私行為我配置固定收益類產(chǎn)品�！崩钕壬嬖V《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者。
直到2012年12月末，李先生收到證大公司寄出的 《中誠(chéng)信托·證大金兔1號(hào)股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃減持報(bào)告》才發(fā)現(xiàn)，該產(chǎn)品賬面浮虧已經(jīng)達(dá)到了29%。李先生很詫異：“當(dāng)初私行方面雖未承諾保本，即使2012年全年股市表現(xiàn)低迷，但虧損為何如此離譜？”
據(jù)李先生回憶，自己當(dāng)初在招行接受一份《委托人問(wèn)卷調(diào)查》時(shí)，自己對(duì)投資類型選擇為 “穩(wěn)健”，“我很詫異，為何要向"穩(wěn)健型"投資風(fēng)格的投資者推薦這款明顯不符合我本意的產(chǎn)品呢？”李先生質(zhì)疑道。
“我同期購(gòu)買的四款同類產(chǎn)品全部虧損，其中三款損失均在10%左右，考慮到去年大盤(pán)整體低迷，我可以理解；但證大金兔虧得太多了，該項(xiàng)目我總投資303萬(wàn)元，去年年底返回我144萬(wàn)元，賬面份額還剩余116萬(wàn)份，按照證大2012年12月25日公布的凈值，折合市值大概只有908099元。”李先生告訴記者。
“粗略計(jì)算，我總投入的303萬(wàn)元，如今只剩下約234萬(wàn)元了，虧損達(dá)29%�！崩钕壬嬖V記者，“私行的服務(wù)沒(méi)有想象中好，理財(cái)計(jì)劃基本由投資人自己決定，私行只是配合。除非投資人頭腦清醒并注重風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重匹配，不然極易在客戶經(jīng)理的"循循善誘"下，一味購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)高收益產(chǎn)品。”李先生告訴記者。
有私人銀行客戶經(jīng)理向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者透露，一般來(lái)說(shuō)，私人銀行客戶經(jīng)理的專業(yè)晉升路徑從入門(mén)到首席有多級(jí)，各家銀行有所不同�！巴ǔ�(lái)說(shuō)，見(jiàn)單提成是我們主要收入來(lái)源之一，而銷售產(chǎn)品的數(shù)量也是重點(diǎn)考核指標(biāo)，在現(xiàn)有激勵(lì)機(jī)制下，我們確實(shí)存在向客戶極力推銷非客戶所喜歡產(chǎn)品的動(dòng)機(jī)�！蹦硣�(guó)有大行私行客戶經(jīng)理告訴記者。
信托計(jì)劃投資7只股票
據(jù) 《中誠(chéng)信托·證大金兔1號(hào)股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃減持報(bào)告》顯示，“"中誠(chéng)信托·證大金兔1號(hào)股權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃"之投資平臺(tái) "上海力利投資管理合伙企業(yè)(有限合伙)"(簡(jiǎn)稱金兔基金或本基金)于2011年4月18日正式成立，規(guī)模為8.44億元。本基金共投資7個(gè)項(xiàng)目，投資金額為82517.03萬(wàn)元，占總資產(chǎn)的97.74%�！�
截至該基金原定分配基準(zhǔn)日2012年12月6日，基金在合伙企業(yè)層面單位凈值為0.7645，收益率為-23.55%。
該基金投資的7只股票分別為：廣匯能源 (760萬(wàn)股)、國(guó)棟建設(shè)(1800萬(wàn)股)、云天化(179萬(wàn)股)、遠(yuǎn)望谷(760萬(wàn)股)、常林股份(500萬(wàn)股)、圣農(nóng)發(fā)展(1000萬(wàn)股)、西藏礦業(yè)(450萬(wàn)股)。
截至2012年12月6日，這7只股票的實(shí)際收益率累計(jì)分別為：21.85%、-18.43%、-24.49%、-29.37%、-57.21%、-45.21%、-46.14%。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者以投資人朋友身份致電中誠(chéng)信托信托業(yè)務(wù)部北京總部，希望獲悉中誠(chéng)方面對(duì)證大金兔可能面臨損失，能否到期兌付等方面的說(shuō)法，但對(duì)方表示不便回答，讓記者聯(lián)系市場(chǎng)部。
隨后，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者聯(lián)絡(luò)到中誠(chéng)信托市場(chǎng)部工作人員，對(duì)方以只有投資者本人才能知曉項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)情況為由，拒絕透露任何信息。
李先生告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，他也曾嘗試向中誠(chéng)信托尋求說(shuō)法，希望咨詢今年10月項(xiàng)目?jī)陡稌r(shí)能否獲得一些補(bǔ)償，但輾轉(zhuǎn)幾個(gè)部門(mén)，中誠(chéng)信托市場(chǎng)部只愿意提供兩位信托經(jīng)理的固定電話，不過(guò)電話無(wú)人接聽(tīng)。
