擴(kuò)大雙邊貿(mào)易本幣結(jié)算、建立跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)體系、共推國(guó)際金融治理改革
在日前召開(kāi)的中國(guó)—東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇上，與會(huì)的中國(guó)和東盟官員以及專(zhuān)家學(xué)者提出，要把中國(guó)—東盟金融合作提高到一個(gè)新的層面。
他們表示，立足于中國(guó)和東盟的經(jīng)濟(jì)合作需要，在新的世界經(jīng)濟(jì)和金融形勢(shì)下，中國(guó)和東盟需要進(jìn)一步擴(kuò)大雙邊貿(mào)易本幣結(jié)算、建立跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)體系、加快互設(shè)金融機(jī)構(gòu)。
共識(shí)
擴(kuò)大雙邊貿(mào)易本幣結(jié)算
在中國(guó)-東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇上，中國(guó)和東盟金融界人士表示，中國(guó)與東盟金融合作需加以推進(jìn)，貨幣合作是其重點(diǎn)之一。
中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)潘功勝提議，中國(guó)人民銀行愿與東盟各國(guó)央行及相關(guān)機(jī)構(gòu)一道，大力推進(jìn)區(qū)域金融、征信合作。潘功勝表示，在雙邊已有本幣結(jié)算合作協(xié)作的基礎(chǔ)上，將加快研究中國(guó)-東盟銀行間本幣清算合作的有效途徑，研究探索中國(guó)-東盟貨幣外匯交易機(jī)制，降低區(qū)域貨幣交易成本。繼續(xù)推動(dòng)清邁倡議多邊化，完善區(qū)域貨幣互換機(jī)制，不斷提升區(qū)域金融危機(jī)救助水平。進(jìn)一步落實(shí)中國(guó)-東盟自貿(mào)區(qū)框架下有關(guān)協(xié)議，穩(wěn)步推進(jìn)區(qū)域金融市場(chǎng)相互開(kāi)放，充實(shí)“中國(guó)-東盟投資合作基金”，促進(jìn)金融要素在區(qū)域內(nèi)自由流動(dòng)。
中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)表示，人民幣幣值相對(duì)穩(wěn)定，在中國(guó)-東盟自貿(mào)區(qū)內(nèi)接受程度較高，不斷擴(kuò)大人民幣的流通規(guī)模和使用范圍，對(duì)幫助區(qū)域內(nèi)企業(yè)規(guī)避?chē)?guó)際貨幣匯率風(fēng)險(xiǎn)、降低資產(chǎn)錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)、避免多次匯兌損失、促進(jìn)貿(mào)易和投資便利化都具有非常重要的意義。
中國(guó)銀行有關(guān)專(zhuān)家表示，貨幣合作是指各國(guó)共同實(shí)施匯率穩(wěn)定計(jì)劃，從而保持區(qū)域內(nèi)貨幣匯率的穩(wěn)定。他認(rèn)為，區(qū)域內(nèi)國(guó)家應(yīng)該著力推動(dòng)區(qū)域內(nèi)人民幣在跨境貿(mào)易和投資中的支付結(jié)算，積極推進(jìn)人民幣的區(qū)域化。他表示，中國(guó)與東盟金融合作需深入推進(jìn)雙邊本幣結(jié)算，并積極完善區(qū)域貨幣互換機(jī)制，不斷提升區(qū)域金融危機(jī)救助水平，全面提升本地區(qū)危機(jī)防范能力。
菲律賓一家商業(yè)銀行的負(fù)責(zé)人表示，在傳統(tǒng)上，區(qū)域國(guó)家主要以美元作為計(jì)價(jià)貨幣和結(jié)算貨幣，本幣參與比例較低，在國(guó)際金融動(dòng)蕩的環(huán)境下，這種結(jié)算方式不僅增加成本，而且還會(huì)使投資貿(mào)易活動(dòng)產(chǎn)生不必要的匯率損失。他表示，東盟地區(qū)是中國(guó)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算首批境外試點(diǎn)地區(qū)，應(yīng)繼續(xù)鼓勵(lì)和支持人民幣和東盟國(guó)家貨幣在區(qū)域貿(mào)易投資中的跨境使用，構(gòu)建通暢的跨境流動(dòng)機(jī)制。同時(shí)應(yīng)進(jìn)一步完善有關(guān)國(guó)家貨幣的跨境支付渠道，豐富跨境融資和投資產(chǎn)品。
為共同促進(jìn)高效的金融合作，中國(guó)和東盟的金融界人士同時(shí)建議，在中國(guó)-東盟自由貿(mào)易區(qū)的框架下，各國(guó)政府應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化政策環(huán)境，逐步建立統(tǒng)一、協(xié)調(diào)的區(qū)域性金融市場(chǎng)體系，建立健全金融磋商長(zhǎng)效機(jī)制；加強(qiáng)金融創(chuàng)新，適應(yīng)客戶(hù)在資金收付、信貸支持、保值避險(xiǎn)、資產(chǎn)配置等方面的市場(chǎng)需求。
合作
建立跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)體系
中國(guó)和東盟金融監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)人在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)表示，跨境金融合作帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)需通過(guò)進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管合作來(lái)防范，在世界經(jīng)濟(jì)牽一發(fā)動(dòng)全身的今天，中國(guó)和東盟只有進(jìn)一步完善監(jiān)管對(duì)話與合作模式，才能更好地應(yīng)對(duì)各種全球性、地區(qū)性挑戰(zhàn)，增強(qiáng)抵御風(fēng)險(xiǎn)能力。
中國(guó)東盟博覽會(huì)秘書(shū)處的一份研究報(bào)告稱(chēng)，最近，為了應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)不振的局面，一些國(guó)家和地區(qū)紛紛出臺(tái)再刺激經(jīng)濟(jì)的政策，美聯(lián)儲(chǔ)不得不采取措施，以保持逐步寬松的貨幣政策，日本最近也出臺(tái)貨幣寬松政策，上述措施會(huì)促進(jìn)資金流動(dòng)性非常寬松，而且國(guó)際資本的跨境活動(dòng)將可能出現(xiàn)較大波動(dòng)，在這樣的背景下，經(jīng)濟(jì)體將會(huì)共同面臨較大的資本流入、本幣升值和通貨膨脹的壓力。研究報(bào)告指出，在當(dāng)前全球新的金融形勢(shì)下，中國(guó)與東盟需要積極配合，聯(lián)手研究輸入性通脹對(duì)中國(guó)和東盟影響的機(jī)制、路徑和效應(yīng)。
潘功勝說(shuō)，努力推動(dòng)貨幣當(dāng)局和金融機(jī)構(gòu)深化合作。加強(qiáng)各國(guó)在金融政策協(xié)調(diào)以及金融穩(wěn)定、金融市場(chǎng)建設(shè)、金融監(jiān)測(cè)與統(tǒng)計(jì)、反洗錢(qián)等方面的深化合作，構(gòu)建區(qū)域性防范和化解金融危機(jī)的機(jī)制，加快對(duì)資本流動(dòng)尤其是短期資本流動(dòng)的共同監(jiān)測(cè)制度，不斷提升區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)化解處置能力。
中國(guó)和東盟金融監(jiān)管部門(mén)的負(fù)責(zé)人對(duì)防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)提出三方面建議。一是建立全方位跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)體系。要加強(qiáng)合作，在外匯綜合性統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善能夠監(jiān)測(cè)跨境資金流動(dòng)的系統(tǒng)，制定操作規(guī)程、設(shè)定崗位職責(zé)，定期監(jiān)測(cè)，達(dá)到對(duì)各類(lèi)跨境收付匯資金性質(zhì)的立體監(jiān)測(cè)功能，通過(guò)多方位比對(duì)，對(duì)跨境資金性質(zhì)、方向等快速進(jìn)行總量定位和明細(xì)查詢(xún)，同時(shí)按照資金變動(dòng)的波幅對(duì)各時(shí)間段比較的數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)測(cè)和分析，實(shí)現(xiàn)跨境資金總量規(guī)模監(jiān)測(cè)、跨境資金流向監(jiān)測(cè)和跨境資金用途監(jiān)測(cè)。在已有系統(tǒng)資源的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善功能，提高甄別異常信息的準(zhǔn)確性。
二是跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)增設(shè)預(yù)警功能。泰國(guó)央行有關(guān)官員指出，在跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中要增加多種交易類(lèi)別的宏觀預(yù)警功能，包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、直接投資、證券投資、外債等。在各業(yè)務(wù)系統(tǒng)中體現(xiàn)某一類(lèi)交易和交易主體預(yù)警功能，包括銀行部門(mén)、企業(yè)和個(gè)人。將整體預(yù)警與細(xì)化預(yù)警結(jié)合，將具體風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與趨勢(shì)風(fēng)險(xiǎn)有機(jī)結(jié)合，為達(dá)到對(duì)國(guó)際游資大進(jìn)大出的有效控制和風(fēng)險(xiǎn)防范奠定技術(shù)基礎(chǔ)。
三是建立雙方多部門(mén)信息共享體系。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人指出，以涉匯主體為基礎(chǔ)，跨境資金監(jiān)測(cè)系統(tǒng)為依托、融入人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)、征信和反洗錢(qián)系統(tǒng)。
東盟有關(guān)國(guó)家的央行官員認(rèn)為，中國(guó)和東盟的海關(guān)、工商、商務(wù)、稅務(wù)系統(tǒng)需要密切合作，深入研究雙方非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)體系的整體需要、創(chuàng)新的特點(diǎn)和發(fā)展方向，尋找一種多部門(mén)聯(lián)動(dòng)、共享、切實(shí)可行的監(jiān)測(cè)方法，將進(jìn)出口報(bào)關(guān)信息、納稅和退稅信息、企業(yè)工商營(yíng)業(yè)注冊(cè)電子信息、注冊(cè)資本審驗(yàn)信息及外匯局出口核銷(xiāo)信息等數(shù)據(jù)整合在同一現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)體系當(dāng)中，共享管理成果，加強(qiáng)分析深度。通過(guò)多渠道深入挖掘“熱錢(qián)”等違法違規(guī)資金流動(dòng)線索，多部門(mén)聯(lián)動(dòng)，形成打擊合力。
建議
加快互設(shè)金融機(jī)構(gòu)
中國(guó)和東盟金融界人士建議，要進(jìn)一步推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)加大代理行設(shè)置力度，互設(shè)金融分支機(jī)構(gòu)。建立中國(guó)-東盟金融發(fā)展與合作專(zhuān)家?guī)欤闪⒅袊?guó)-東盟金融人才培養(yǎng)基金，加大區(qū)域各國(guó)金融專(zhuān)業(yè)人才的培養(yǎng)、交流與合作力度。
目前，中資銀行在東盟國(guó)家共設(shè)立8家分行；東盟國(guó)家在華設(shè)立7家外資法人銀行、6家外國(guó)銀行分行；東盟在中國(guó)的銀行機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額近2000億元人民幣，自2003年以來(lái)年均增速達(dá)38%。此外，中國(guó)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展迅猛，東盟成為人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算重點(diǎn)地區(qū)。
柬埔寨國(guó)家銀行行長(zhǎng)謝占多認(rèn)為，加大設(shè)立金融機(jī)構(gòu)可以促進(jìn)雙邊合作，是推動(dòng)雙方經(jīng)濟(jì)和貿(mào)易的有力方式。
交通銀行有關(guān)專(zhuān)家認(rèn)為，雙方進(jìn)一步增設(shè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)區(qū)域內(nèi)貿(mào)易發(fā)展的支持作用還有待進(jìn)一步提升，雙方應(yīng)改善目前中國(guó)-東盟金融合作現(xiàn)狀，在金融穩(wěn)定合作、金融市場(chǎng)深化合作以及貨幣合作等多個(gè)領(lǐng)域著手，以發(fā)揮金融合作推動(dòng)經(jīng)貿(mào)往來(lái)“加速器”的作用。
多個(gè)東盟國(guó)家官員期待中國(guó)—東盟攜手應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)困境，共同發(fā)展。
老撾銀行副行長(zhǎng)索納謝·西特法謝說(shuō)，“東盟和中國(guó)更多地互設(shè)金融機(jī)構(gòu)，有利于雙方合作的需要，也是應(yīng)對(duì)當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)滯緩風(fēng)險(xiǎn)的需要�！�
泰國(guó)和柬埔寨金融界人士表示，中泰之間有很好的金融合作范例，泰華農(nóng)民銀行在深圳、昆明、北京、上海建立了銀行分支，中國(guó)和柬埔寨之間的金融聯(lián)系也在不斷加強(qiáng)。此種情形下，不僅可以減少雙方融資和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的成本，還可以提高管理效率。他們也表示，希望有更多的東盟銀行在華設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
中國(guó)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，總體看，目前在東盟國(guó)家各分行業(yè)務(wù)向好，中國(guó)銀行還計(jì)劃收購(gòu)東盟國(guó)家銀行，以期提高中國(guó)銀行在海外的影響力。他說(shuō)，在東盟國(guó)家發(fā)展的業(yè)務(wù)，總體上還是不錯(cuò)，原因是當(dāng)?shù)氐娜A人比較多，而且在這個(gè)地區(qū)走出去企業(yè)也比較多，所以中國(guó)銀行也希望在東盟地區(qū)多開(kāi)一些分行。
中國(guó)和東盟金融界人士認(rèn)為，在促進(jìn)區(qū)域內(nèi)的資本合作方面，要積極推動(dòng)區(qū)域內(nèi)的合作基金，區(qū)域性的合作銀行和擔(dān)保公司的成立；建立金融機(jī)構(gòu)互設(shè)分支機(jī)構(gòu)的門(mén)檻，幫助中國(guó)東盟各國(guó)金融機(jī)構(gòu)在其他國(guó)家積極嘗試開(kāi)展相關(guān)的金融業(yè)務(wù)、代理期貨交易、住房信貸、代理保險(xiǎn)和股票投資等新業(yè)務(wù)；加快區(qū)域內(nèi)的債券市場(chǎng)建設(shè)，促進(jìn)區(qū)域內(nèi)各國(guó)的債券市場(chǎng)的開(kāi)放，探索區(qū)域內(nèi)一國(guó)政府金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)到別國(guó)市場(chǎng)發(fā)行債券；加強(qiáng)出口國(guó)保險(xiǎn)領(lǐng)域的合作，降低企業(yè)出口貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)中國(guó)東盟自由貿(mào)易區(qū)的建設(shè)�！跤浾� 方家喜
